В трейдинге и в финансовом мире в целом существует негласное правило: чем выше потенциальная доходность, тем больше риск. По этой причине среди инвестиционных инструментов выскокорискованные выделяют в отдельную группу, поскольку работа с ними имеет специфику и подходит только опытным трейдерам. Ниже будут перечислены инвестмеханизмы и области вложения по возрастанию риска и доходности.
Акции быстро развивающихся компаний можно назвать довольно стабильным методом – они редко дают выше 50% годовых, но при этом и риски минимальны. Например, вложение в Tesla, Meta и других гигантов в определенные годы могло дать 20% доходности. Однако инвестирование в иностранные компании имеет свою специфику, в том числе и по налогообложению и тарифам работы, поэтому в таких ситуациях финальная комиссия брокера может иметь решающее значение. При вложениях в «темных лошадок» среди компаний растут и риски. Например, при вложениях в IPO – компании при их первом размещении на бирже, риск намного выше, но и доходность поражает, достигая 400% годовых.
Относительно малорискованным методом являются ПАММ-счета и целые ПАММ-портфели. Принцип работы заключается в передаче инвестором средств в доверительное управление другому лицу, которому и предстоит торговать валютой на рынке FOREX с использованием своего капитала и денег вкладчиков. Доходность метода находится в широком диапазоне от 50 до 90% годовых, но сам размер прибыли и вероятность успеха во многом зависит от экспертности лица, получившему средства в управление.
Криптовалюта также обладает повышенным риском, при этом может обеспечить инвестору до 140% годовых. Для получения ощутимого дохода вкладываться лучше не в гигантов (например, в пресловутый биткоин), а в перспективные монеты, но при этом уже обладающие некоторой степенью популярности и доверия. Вложения в ноунеймов может дать выше 200%, однако нужно помнить о риске вложиться в так называемые «мусорные проекты», когда монеты не обладают специальным цифровым подкреплением, а инвесторы попросту не могут вывести вложенные средства.
Еще выше риск у венчурных инвестиций – до 500% годовых. Принцип похож на IPO, но здесь вложения делают не в малый бизнес или перспективных новичков, а в старт-апы и даже проекты. Соответственно, риск, что компания «не выстрелит» достаточно велик, но именно с помощью венчурных инвестиций смогли образоваться такие империи, как Google и Apple. Более безопасным аналогом является краудлендинг (обеспечивающий до 300%), где вложения совершаются в уже в открывшихся и начавших работать представителей малого и среднего бизнеса.
Самыми опасными являются вложения в так называемые ценные бумаги второго поколения: фиюьчерсы и опционы. Некоторые их разновидности, например, бинарные опционы, дают до 3000% годовой доходности, но и риск огромен – 50/50, как при подбрасывании монеты.